Las autoridades determinaron que más de 670 millones de dólares fueron transferidos a través del banco por tres redes criminales.
El banco canadiense Toronto-Dominion (TD Bank) admitió su culpabilidad frente a cargos de blanqueo de capitales y deberá pagar unos 3.000 millones de dólares al fisco estadounidense, en multas por no implementar debidamente las leyes antilavado de Estados Unidos.
Según el fiscal general, Merrick B. Garland, el décimo mayor banco con presencia en EE.UU. hizo que sus servicios fuesen «cómodos para los criminales», con lo cual se convirtió a su vez en uno de ellos.
«Hoy, el TD Bank se ha convertido en el mayor banco en la historia de EE.UU. en declararse culpable de incumplimientos del programa de la Ley de Secreto Bancario, y en el primer banco estadounidense en declararse culpable de conspiración para cometer blanqueo de capitales», comentó el alto funcionario.
Los laxos controles de cumplimiento de las leyes estadounidenses permitieron, conforme a la Justicia, que tres redes criminales transfirieran más de 670 millones de dólares a través de sus cuentas entre 2019 y 2023.
Por su parte, la Oficina de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro (FinCEN, por sus siglas en inglés) acusa al TD Bank de no detectar a tiempo las sospechosas actividades de sus propios empleados.
Como ejemplo, se menciona en un comunicado que un empleado del banco facilitó en 2021 el blanqueo de dinero procedente de narcóticos a cambio de sobornos. «El TD Bank sabía que ese tipo de actividad no estaba sujeta a los controles adecuados y no mitigó ese riesgo evidente», reza el comunicado.
El Departamento de Justicia ha imputado a más de dos docenas de personas por esos delitos, incluidos dos empleados de la institución bancaria. El acuerdo de declaración de culpabilidad exige al banco una cooperación continua en las investigaciones en curso contra esos individuos.
Bajo dicho acuerdo, el TD Bank estará sujeto por tres años a un monitoreo independiente, y tomará medidas para corregir y mejorar su programa de cumplimiento de las leyes antiblanqueo.