En medio de la reciente crisis bancaria, que se caracterizó por la adquisición federal de Silicon Valley Bank y Signature Bank en EE. UU., y seguida por la fusión de Credit Suisse con UBS, se informa que los bancos de todo el mundo se han enfrentado a la caída en picado de los depósitos de los clientes y pérdidas en la tenencia de valores.
A pesar de las garantías ofrecidas por los reguladores de que el sistema bancario era » sólido y resistente «, los clientes estadounidenses preocupados retiraron colectivamente cerca de $ 100 mil millones de cuentas bancarias a raíz de los recientes colapsos bancarios , según datos de la Reserva Federal .
Una gran parte de los 98.400 millones de dólares retirados de las cuentas durante la semana que finalizó el 15 de marzo provino de pequeños bancos, según muestran las cifras. En medio de una salida de $ 120 mil millones, se reveló que los depósitos totales se redujeron a poco más de $ 17,5 billones, lo que representa aproximadamente el 0,6% del total general.
Los datos publicados por el banco central de Estados Unidos muestran que los retiros se produjeron luego de los abruptos colapsos de Silicon Valley Bank (SVB) y Signature Bank, así como de la opa de Credit Suisse por parte de UBS Group AG .
El banco de inversión multinacional y la compañía de servicios financieros acordaron hacerse cargo de Credit Suisse Group AG el 19 de marzo en un acuerdo de $ 3.2 mil millones. Desde entonces, un estudio realizado por Social Science Research Network ha estimado que casi otros 200 bancos más pequeños corren el riesgo de quebrar.
A medida que las consecuencias de los bancos derribados enviaron escalofríos en todo el mercado global , la Reserva Federal anunció que las facilidades de préstamo de emergencia estarían disponibles para las instituciones de depósito elegibles.
En los EE. UU., un coro de voces de la secretaria del Tesoro, Janet Yellen, el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, y otros funcionarios intentaron disipar los temores de una mayor exacerbación. Cuando el Consejo de Supervisión de la Estabilidad Financiera se reunió a puerta cerrada el 24 de marzo, una lectura citada por los medios decía:
«El Consejo discutió las condiciones actuales en el sector bancario y señaló que, si bien algunas instituciones han estado bajo presión, el sistema bancario de EE. UU. sigue siendo sólido y resistente. El Consejo también discutió los esfuerzos en curso en las agencias miembro para monitorear los desarrollos financieros».
Jerome Powell de la Fed también promocionó al público la seguridad del sistema bancario, diciendo:
“Ha visto que tenemos las herramientas para proteger a los depositantes cuando existe una amenaza de daño grave a la economía o al sistema financiero, y estamos preparados para usar esas herramientas. Y creo que los depositantes deberían asumir que sus depósitos están seguros”.
Según Powell, quien habló en una conferencia de prensa después de que la Reserva Federal optara por un aumento de la tasa de interés de 25 puntos básicos, los flujos de depósitos se «estabilizaron durante la semana pasada» como resultado de «acciones poderosas» tomadas por la Fed.
Sin embargo, a pesar de todas las garantías, el domingo llegó una clara advertencia de la directora gerente del Fondo Monetario Internacional (FMI), Kristalina Georgieva. Vigilancia parecía ser la palabra del día, ya que Georgieva pronunció un discurso en el Foro de Desarrollo de China. El jefe del FMI admitió que 2023 sería un año desafiante, con el crecimiento mundial «desacelerándose por debajo del 3 por ciento» y «las perspectivas para la economía mundial a mediano plazo probablemente seguirán siendo débiles».
Al advertir sobre incertidumbres «excepcionalmente altas» y mayores riesgos para la estabilidad financiera, cuando se recurra cada vez más a tasas de interés más altas como herramienta para combatir la inflación furiosa , el FMI enfatizó la necesidad continua de vigilancia por parte de los formuladores de políticas.
«Seguimos monitoreando de cerca los desarrollos y evaluando las posibles implicaciones para las perspectivas económicas mundiales y la estabilidad financiera mundial. Estamos prestando mucha atención a los países más vulnerables, en particular los países de bajos ingresos con altos niveles de deuda», afirmó Kristalina Georgieva.
El FMI, agregó, ofrecería una evaluación detallada en su informe Perspectivas de la economía mundial y estabilidad financiera mundial , que se publicará en unas pocas semanas.